Türkiye İş Bankası (ISCTR), 2024 4. çeyrek finansal sonuçları sonrası aracı kurumların hedef fiyat raporları gelmeye devam ediyor.
2024 Finansal Sonuçları Beklentileri Aştı
Türkiye İş Bankası, 2024 yılının 4. çeyreğinde 10,7 milyar TL net kâr açıkladı. Bu rakam, konsensüs beklenti olan 7,2 milyar TL’nin %48 üzerinde gerçekleşti. Özellikle karşılık ve faaliyet giderlerindeki olumlu performans, bu sapmanın ana nedeni olarak gösterildi.
Net Faiz Marjında Pozitif Dönüş
Şirket, 158,8 milyar TL faiz geliri elde ederken faiz giderleri 150 milyar TL olarak gerçekleşti. Böylelikle 8,8 milyar TL net faiz geliri sağlandı. Net faiz marjı, önceki çeyreklerdeki negatif görünümden pozitif bir seviyeye yükselerek %0,2 oldu.
2025 Beklentilerinde Büyüme Öne Çıkıyor
Türkiye İş Bankası, 2025 yılı için TL kredi büyümesinde %35 artış ve net faiz marjında 450bps büyüme bekliyor. Ayrıca, net ücret ve komisyon gelirlerinde %50’nin üzerinde bir artış öngörülüyor. Bu beklentiler, şirketin faaliyet kârlılığı açısından olumlu bir görünüm sunuyor.
Takipteki Kredi Oranı ve Maliyet Yönetimi
Şirket, 2024 yılında %2,1 ile sektörün en düşük takipteki kredi oranını yakaladı. Ancak, 2025’te bu oranın %3’e yakınsaması olumsuz değerlendiriliyor. Öte yandan, etkin maliyet yönetimi sayesinde emsallerine kıyasla daha düşük faaliyet ve personel gideri sağladı.
Aracı Kurumların Hedef Fiyat ve Tavsiyeleri
Ahlatcı Yatırım, İş Bankası hissesi için 19,80 TL hedef fiyat belirledi ve ‘AL’ tavsiyesini korudu. Hisse için belirlenen prim potansiyeli %37,21 olarak açıklandı.
Türkiye İş Bankası’nın güçlü finansal performansı ve 2025 beklentileri, hisseye olan ilgiyi artırıyor. Aracı kurumların olumlu tavsiyeleri, yatırımcılar için fırsat sunabilir.
Bu makaleyi beğendiyseniz, bizi sosyal medya hesaplarımızdan takip etmeyi unutmayın:
